Questões de Comportamentos Éticos e Compliance — Cesgranrio 2024 — Caixa Econômica Federal

Questão 1Cesgranrio·Caixa Econômica Federal·2024Comportamentos Éticos e Compliance

As instituições financeiras devem estruturar procedimentos de monitoramento e seleção de operações que possam configurar indícios de ocorrência dos crimes de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores. Segundo a Carta Circular no 4.001/2020, incluem-se nas hipóteses para procedimentos de monitoramento e seleção as situações relacionadas às operações em espécie em moeda estrangeira, com cartões pré-pagos em moeda estrangeira e com cheques de viagem que envolvam

Anegociações de moeda estrangeira em espécie ou de cheques de viagem denominados em moeda estrangeira, compatíveis com a natureza da operação.Bnegociações envolvendo taxas de câmbio com variação não significativa em relação às praticadas pelo mercado.Cutilização, carga ou recarga de cartão pré-pago, em valor compatível com a capacidade financeira, atividade ou perfil do cliente.Dutilização de uma única fonte de recursos para carga e recarga de cartões pré-pagos.Ecarga e recarga de cartões pré-pagos, seguidas imediatamente por saques em caixas eletrônicos.

Questão 2Cesgranrio·Caixa Econômica Federal·2024Comportamentos Éticos e Compliance

A Lei Complementar no 105/2001 dispõe sobre o sigilo das operações de instituições financeiras. Sendo assim, impõe às instituições financeiras a conservação de sigilo em suas operações ativas, passivas e em seus serviços prestados. Segundo essa lei, constitui violação do dever de sigilo a(o)

Atroca de informações entre instituições financeiras, para fins cadastrais, inclusive por intermédio de centrais de risco, observadas as normas baixadas pelo Conselho Monetário Nacional e pelo Banco Central do Brasil.Brevelação de informações sigilosas sem o consentimento expresso dos interessados, nas hipóteses legais em que esse consentimento é requerido.Ccomunicação, às autoridades competentes, da prática de ilícitos penais ou administrativos, abrangendo o fornecimento de informações sobre operações que envolvam recursos provenientes de qualquer prática criminosa.Dfornecimento de informações constantes de cadastro de emitentes de cheques sem provisão de fundos e de devedores inadimplentes a entidades de proteção ao crédito, observadas as normas baixadas pelo Conselho Monetário Nacional e pelo Banco Central do Brasil.Efornecimento de dados financeiros e de pagamentos, relativos a operações de crédito e obrigações de pagamento adimplidas ou em andamento de pessoas naturais ou jurídicas, a gestores de bancos de dados, para formação de histórico de crédito, nos termos de lei específica.

Questão 3Cesgranrio·Caixa Econômica Federal·2024Comportamentos Éticos e Compliance

A regulamentação do Banco Central do Brasil sobre a política, os procedimentos e os controles internos, visando à prevenção do sistema financeiro para a prática dos crimes de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores, estabelece regras para comunicação de operações em espécie. Conforme a Circular Bacen no 3.978/2020, as instituições financeiras devem comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) a(s)

Asolicitação, por meio eletrônico, de provisionamento de saques em espécie de valor igual ou superior a R$ 20.000,00 por não clientes.Bsolicitação, por qualquer meio, de provisionamento de saques em espécie de valor igual ou superior a R$ 30.000,00 por não clientes.Coperações de pagamentos, exclusivamente por meio de cheque, contra pagamento em espécie, de valor igual ou superior a R$ 30.000,00.Doperações de depósito ou aporte em espécie ou saque em espécie de valor igual ou superior a R$ 50.000,00.Eoperações de recebimentos, exclusivamente por meio de PIX, contra pagamento em espécie, de valor igual ou superior a R$ 10.000,00.

Questão 4Cesgranrio·Caixa Econômica Federal·2024Comportamentos Éticos e Compliance

Um colaborador do sistema da Caixa Econômica Federal (CEF) é nomeado para participar de comissão que busca conciliar conflitos existentes nas várias equipes de trabalho, eliminando os problemas que podem afetar o ambiente e a produtividade. Em um desses eventos, verifica conflito entre normas de conduta existentes no âmbito da Caixa Econômica Federal e normas previstas no Código de Ética de outras subsidiárias. No caso em que há disposições conflitantes entre o Código de Ética, Conduta e Integridade das Subsidiárias e o Código da CEF, fica estabelecido que

Aprevalece o Código da CEF.Bprevalece o Código da subsidiária.Cocorre a conciliação entre os dois códigos.Docorre a mediação entre os dois códigos.Eocorre a intervenção da Diretoria.

Questão 5Cesgranrio·Caixa Econômica Federal·2024Comportamentos Éticos e Compliance

Ao avistar um antigo desafeto aproximar-se da entrada da agência bancária, o gerente da instituição financeira aciona o sensor da porta giratória, a fim de retê-lo e submetê-lo a uma embaraçosa situação de revista pessoal. A conduta do gerente bancário, de acordo com os princípios constitucionais da Administração Pública,

Arespeita o princípio da segurança institucional.Brespeita o princípio da eficiência.Ccontraria o princípio da hierarquia.Dcontraria o princípio da publicidade.Econtraria o princípio da impessoalidade. -- 10 of 20 -- PROVA 1 - TÉCNICO BANCÁRIO NOVO11GABARITO 1 CAIXA ECONÔMICA FEDERAL CONHECIMENTOS ESPECÍFICOS CONHECIMENTOS BANCÁRIOS